Declarar o imposto de renda para professores pode gerar muitas dúvidas, especialmente quando se trata das despesas que podem ser deduzidas. 

A boa notícia é que a Receita Federal permite que profissionais da educação reduzam o valor do imposto devido ao incluir determinados gastos relacionados à atividade profissional e à educação própria ou de dependentes. 

Neste artigo, mostramos em detalhes quais despesas os professores podem abater no imposto de renda em 2025 e como garantir uma declaração correta.

Quem precisa declarar o IRPF 2025?

Antes de apresentar as deduções específicas para profissionais da educação, vamos explicar quem deve declarar o IRPF 2025. 

De acordo com a Receita Federal, precisam declarar:

• Pessoas físicas que tiveram rendimentos tributáveis superiores a R$ 30.639,90 em 2024;
• Quem recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200.000,00;
• Contribuintes que realizaram operações na bolsa de valores;
• Proprietários de bens e direitos que, juntos, somam mais de R$ 800.000,00;
• Quem obteve ganho de capital na venda de bens ou realizou operações de alienação de bens e direitos;
• Produtores rurais que tiveram receita bruta superior a R$ 153.199,50.

Se um professor ou profissional da educação se enquadrar em alguma dessas condições, a entrega da declaração é obrigatória.

Quais despesas podem ser abatidas no imposto de renda para professores?

A Receita Federal autoriza o contribuinte a deduzir algumas despesas para reduzir a base de cálculo do imposto. 

Para os profissionais da educação, essas deduções podem incluir gastos com saúde, educação, previdência e despesas específicas ligadas ao exercício da profissão.

Despesas com educação

Professores podem deduzir principalmente os gastos com a própria educação ou com a de seus dependentes no imposto de renda. 

É possível deduzir valores pagos com:

• Ensino infantil (creche e pré-escola);
• Ensino fundamental e médio;
• Ensino superior (graduação e pós-graduação);
• Cursos técnicos e profissionalizantes.

O limite individual de dedução por dependente ou contribuinte é de R$ 3.561,50 em 2025. Infelizmente, cursos livres, como idiomas e preparatórios, não são passíveis de dedução.

Despesas médicas

O contribuinte pode deduzir integralmente as despesas médicas da base de cálculo do imposto de renda, sem limite específico. 

Entre os gastos aceitos estão:

• Consultas médicas;
• Exames laboratoriais;
• Planos de saúde;
• Internações hospitalares;
• Cirurgias.

O contribuinte deve comprovar todas as despesas com notas fiscais ou recibos.

Contribuições para a Previdência Social e Previdência Privada

Os profissionais da educação que contribuem para o INSS podem abater integralmente esses valores do cálculo do imposto. 

Além disso, quem possui previdência privada no modelo PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre) pode deduzir até 12% da renda tributável anual.

Despesas específicas para professores autônomos

Os professores que atuam como autônomos e prestam serviços sem vínculo empregatício podem deduzir despesas diretamente ligadas ao exercício da profissão, tais como:

• Aluguel do espaço utilizado para dar aulas (caso tenha um local próprio);
• Materiais didáticos e livros necessários para a preparação das aulas;
• Equipamentos utilizados no trabalho, como computador e impressora;
• Gastos com internet e telefone usados para atividades profissionais;
• Pagamento de honorários para contadores, caso tenha contratado um profissional para auxiliar na declaração.

O contribuinte deve manter um livro-caixa atualizado, registrando todas as receitas e despesas do período para garantir essas deduções.

Como lançar as deduções corretamente na declaração?

Para evitar problemas com a Receita Federal, é importante preencher a declaração corretamente e manter a documentação que comprova cada despesa. Veja algumas dicas:

• Mantenha todos os recibos e notas fiscais organizados. Isso pode ser útil em caso de questionamento por parte da Receita.
• Use um software ou aplicativo para gerenciar receitas e despesas. Isso ajuda a manter um controle financeiro mais eficiente.
• Consulte um contador, se necessário. Um profissional pode auxiliar na melhor forma de fazer as deduções e evitar problemas com o fisco.
• Escolha o modelo de declaração mais vantajoso. Dependendo das despesas, pode ser mais interessante optar pelo modelo completo ou pelo simplificado.

O que acontece se declarar errado?

Se a Receita Federal identifica inconsistências na declaração, ela coloca o contribuinte na malha fina e exige que ele apresente os documentos que comprovem os valores deduzidos.

Se não conseguir justificar as despesas, pode ter que pagar a diferença do imposto com multa e juros.

Por isso, ao declarar o imposto de renda, o professor deve revisar todas as informações, fazer as deduções corretamente e apresentar a devida comprovação.

Conclusão

Os professores e profissionais da educação têm direito a diversas deduções no imposto de renda para professores, o que pode ajudar a reduzir o valor do imposto devido. 

Entre as principais despesas passíveis de abatimento estão os gastos com educação, saúde, previdência e despesas profissionais para quem atua como autônomo.

Manter a documentação organizada e declarar corretamente os valores é fundamental para evitar problemas com a Receita Federal. 

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